PREISE & LEISTUNGEN HONORARBERATUNG

Gute Beratung kostet Geld, schlechte ein Vermögen

Altersvorsorge Honorarberatung

Geldanlage Honorarberatung

Finanzplanung Honorarberatung

Produktanalyse Honorarberatung

Honorarberatung zum Thema Altersvorsorge, Geldanlage, Finanzplanung und Produktanalyse: Alle Preise und Leistungen der einzelnen Module findest du hier.

Altersvorsorge Honorarberatung

Die Honorarberatung zur Altersvorsorge ist für all diejenigen geeignet, welche sich Planbarkeit und Sicherheit für den Ruhestand wünschen. Wir erarbeiten hierfür einen fundierten Plan, der dir Flexibilität, Sicherheit und Wohlstand  im Ruhestand gewährleitest. Du bist hier richtig, egal ob du erst mit der Ruhestandsvorsorge beginnen möchtest, kurz vor oder im Ruhestand bist. Welche Module am besten für deine Situation geeignet sind, besprechen wir im kostenlosen Erstgespräch.

Status Quo Analyse

549 inkl. 19% Steuer
  •  

Mit welchem Einkommen kannst du im Ruhestand rechnen? Was bleibt übrig nach Steuern, Sozialabgaben und Inflation? Nach der Erarbeitung deiner Status Quo Analyse kannst du diese Fragen und viele mehr genau beantworten. Das gibt dir Planungssicherheit und nimmt dir die Zukunftsängste, damit du dich wieder auf das Hier und Jetzt konzentrieren kannst. 

– vollumfängliche Datenaufnahme (Basisdaten, finanzielle Daten, bestehende Altersvorsorgeprodukte, etc.)

– Bereitstellung finsparent Haushaltsbuch zur Analyse der aktuellen Ausgaben und Wunsch- und Mindestrentenplanung

– Vollständigkeitsprüfung der Datenaufnahme und ggf. Überarbeitung und Nachforderung von Daten oder Dokumenten

– Zugang zur digitalen finsparent Rentenplanung (auch nach Abschluss der Beratung weiterhin verfügbar)

– Ausarbeitung der Status Quo Analyse für die Altersvorsorge

Ein Onlinetermin (60 – 90 Minuten): Vorstellung und Besprechung der Status Quo Analyse innerhalb der digitalen finsparent Rentenplanung

– Ggf. Einarbeitung nachträglicher Ergänzungen und Anpassungen

Wissens-Vermittlung

349 inkl. 19% Steuer
  •  

Du möchtest wissen, welche Möglichkeiten es gibt, für deinen Ruhestand vorzusorgen? Du möchtest eine unabhängige Gegenüberstellung der Vor- und Nachteile der verschiedenen Möglichkeiten und keinen Produktverkauf? Nach der Wissensvermittlung bist du dazu befähigt, deine Ruhestandsvorsorge für dich passend, flexibel und vor allem rentabel zu gestalten. 

Zwei Onlinetermine je 60 Minuten Wissensvermittlung

Termin Nr. 1:

  • Staatliche Versorgungssysteme
  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Private Vorsorgemöglichkeiten
  • Übersicht Vor- und Nachteile der Altersvorsorgemöglichkeiten
  • Ruhestandsplanung
Termin Nr. 2:
  • Kapitalmarkt Basics (Chancen & Risiken, Zinseszins, Aktien, Anleihen, Auswirkung von Kosten, etc.)
  • Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung (Produktivkapital, historische Renditen und Risiko verschiedener Anlageklassen, Investieren vs. Spekulieren, etc.)
  • Passiv Investieren mit ETFs und Indexfonds (Grundregeln, Funktionsweise von ETFs und Indexfonds, Aktien- und Anleihen-ETFs/Indexfonds, etc.)

Eine individuelle Wissensvermittlung ist ebenfalls möglich.

Risiko- Profilierung

299 inkl. 19% Steuer
  •  

Wie viel Risiko kannst und willst du bei deiner Ruhestandsvorsorge eingehen? Welche Rolle spielen dabei deine Lebensplanung und bestehenden Anlagen? Mit einem wissenschaftlich fundierten Profiling deiner Risikobereitschaft finden wir dein perfektes Match aus Risiko und Rendite für deine Ruhestandsvorsorge. Damit sorgen wir für eine langfristig positive Anlageerfahrung.

– Zugang Onlinevideos zu den Themen Risikokapazität, Risikowahrnehmung und Risikobereitschaft

– Zusendung Finametrica Risk Profiling Onlinefragebogen zur Analyse der persönlichen Risikobereitschaft und Erstellung eines psychometrischen Risikoprofils

– Berücksichtigung aller bestehender Vermögenswerte und Verbindlichkeiten innerhalb des persönlichen Risikoprofils 

 Ein Onlinetermin (60 Minuten): Auswertung des psychometrischen Risikoprofils und Besprechung der Auswirkungen auf die Ruhestandsplanung

Anlage- Vorschläge

349 inkl. 19% Steuer
  •  

Welche Anlagemöglichkeiten für die Ruhestandsvorsorge eignen sich für dich am besten? Wie kannst du deine Kosten dabei möglichst gering halten? Ich stelle dir, die für dich passende Anlagemöglichkeiten vor, ohne dabei Nachteile oder Kosten zu verschweigen, wie leider häufig üblich. Dadurch kannst du eine fundierte Entscheidung treffen, welche dir Sicherheit und Vertrauen gibt.

Zwei Onlinetermine (60 Minuten Wissensvermittlung und 60 Minuten individuelle Beratung)

Wissensvermittlung:

  • ETF-Depot
  • ETF-Rentenversicherung (Nettopolicen)
  • Aktien-/Anleihenquote
  • Kosten, Vor- und Nachteile verschiedener Produktanbieter
  • finsparent Weltportfolios (inkl. Do-it-yourself Portfoliomöglichkeiten)
Individuelle Beratung:
  • Auswahl des passenden Investmentvehikels (ETF-Depot und/oder ETF-Rentenversicherung)
  • Auswahl der passenden Aktien-/Anleihenquote
  • Auswahl des passenden finsparent Weltportfolios

Strategie-Erstellung

549 inkl. 19% Steuer
  •  

Wie viel Kapital benötigst du zum Realisieren deiner Wunsch- oder Mindestrente? Wie lange reicht dein Ruhestandskapital und welche Entnahmestrategien gibt es? Durch die Erstellung einer passgenauen Strategie für den Ruhestand kannst du deinen Lebensabend entspannt genießen. Dabei ist es egal, ob du dich schon im oder noch weit vor dem Ruhestand befindest.

– Berechnung des benötigten Investitionskapitals zur Schließung der Rentenlücke unter Berücksichtigung der gewählten Anlagestrategie

– Berücksichtigung sonstiger Vermögenswerte, welche zukünftig für die Altersvorsorge genutzt werden sollen (bspw. Immobilienvermögen, Erbschaften, etc.)

– Monte-Carlo-Simulation für die Berechnung des benötigten Endkapitals für den Ruhestand

– Erstellung einer individuellen finanzmathematischen Untersuchung für die gewählte Anlagestrategie (vollständige Kostentransparenz)

Ein Onlinetermin (60 – 90 Minuten):

  •  Vorstellung und Besprechung der Strategie für den Ruhestand innerhalb der digitalen finsparent Rentenplanung
  • Simulation verschiedener Szenarien
  • Vorstellung verschiedener Entnahmestrategien im Ruhestand (Vor- und Nachteile, praktische Umsetzung, etc.)
  • Festlegung des Investitionskapitals inkl. Realitätscheck (finanzielle Möglichkeiten, Alternativszenarien, etc.)
  • ggf. Ergänzungen oder Anpassung an der Strategie
Sofern Vermögensbetreuung gewünscht: Zugang zur finsparent finance cloud (Desktop- und App-Zugang)

Anlage-Einrichtung

199 inkl. 19% Steuer
  •  

Du möchtest dich nicht selbst um die Einrichtung deiner Ruhestandsvorsorge kümmern und von meinen sicheren, komplett digitalen und vor allem provisionsfreien Prozessen profitieren? Durch die Buchung der Anlageeinrichtung nehme ich dir diese Arbeit ab. Damit sparst du dir unnötige Fehler und Stress, und kannst deine Zeit für schönere Dinge nutzen. 

Der Preis gilt pro eingerichteter Anlage.

– Digitale Datenaufnahme für die gewünschte Anlage (ETF-Depot und/oder ETF-Rentenversicherung)

– Vorbereitung der Antragsunterlagen und Beratungsdokumentation

– Digitale Zusendung aller vorvertraglichen Dokumente inkl. Antragsunterlagen und Beratungsdokumentation

– Papierloser, digitaler Antrags-/Eröffnungsprozess

– Alle Anlagen provisionsfrei

Ein Onlinetermin (30 Minuten): Besprechung möglicher Rückfragen und finale Anlageeinrichtung

– ggf. Zugang zur finsparent finance cloud (Desktop- und App-Zugang)

Vermögensbetreuung Altersvorsorge

Du möchtest dich nicht selbst um die Betreuung deiner Ruhestandsanlagen kümmern, weil du deine Zeit anders nutzen möchtest oder dich dabei noch unsicher fühlst? Mit der Vermögensbetreuung helfe ich dir dabei, mit deiner Ruhestandsvorsorge auf Kurs zu bleiben und behalte deine Ruhestandsanlagen für dich im Blick. Dabei kannst du mir auch gerne über die Schulter schauen, um zu einem späteren Zeitpunkt die Betreuung auf Wunsch einfach selbst zu übernehmen. Du bindest dich also keineswegs an mich und bleibst flexibel. Ob du die Vermögensbetreuung nutzen möchtest, kannst du im Laufe der Beratung ohne jeglichen Zeitdruck entscheiden.

Sofern du dich für die Betreuung deiner Ruhestandsanlagen entscheidest, berechne ich ein Betreuungshonorar in Höhe von  0,9% (inkl. 19% Steuer) p.a. auf das zu verwaltende Vermögen (ab 500.000 € Anlagevolumen: 0,65% inkl. 19% Steuer p.a.). Sollte ein prozentuales Betreuungshonorar auf das zu verwaltende Vermögen technisch nicht möglich sein (bspw. bei manchen Nettopolicen = provisionsfreie Fondspolice), berechne ich ein mtl. fixes Betreuungshonorar.

  • dauerhafter Ansprechpartner für alle Fragen und Anliegen rund um deine Ruhestandsanlagen
  • jährliches digitales Servicegespräche (60 Minuten) zum Status Quo deiner Ruhestandsvorsorge und möglicher Veränderungen in deiner Lebensplanung
  • begleitendes Verhaltenscoaching zur Gewährleistung einer positiven und rentablen Anlageerfahrung
  • jährliches strategisches Risikomanagement zur Bewahrung deiner optimalen Anlageallokation
  • Portfolioanpassung bei Bedarf (bspw. Wechsel in kostengünstigere ETFs, Anpassung der Aktien-/Anleihenquote, etc.)
  • halbjährliche Reportings zur aktuellen Entwicklung deiner Ruhestandsanlagen inkl. Marktkommentar
  • App- und Online-Zugang zur finsparent Finance Cloud

Änderungen werden nur mit deiner Zustimmung durchgeführt. Du hast also weiterhin die volle Kontrolle über deine Ruhestandsanlagen.

Tipp: Solltest du bereits bestehende Produkte zur Altersvorsorge haben, kann ich diese im Rahmen der Honorarberatung auf Kosten und Rentabilität prüfen. Gerne zeige ich dir dann auch die Vor- und Nachteile deiner bestehenden Altersvorsorgeprodukte auf. Die Preise für die Honorarberatung Produktanalyse findest du hier.

Honorarberatung zu Altersvorsorge, Geldanlage, Finanzplanung oder Produktanalyse - Verbund deutscer Honorarberater

Geldanlage Honorarberatung

Die Honorarberatung zur Geldanlage ist für all diejenigen geeignet, welche ihr vorhandenes Vermögen rentabel und kostengünstig anlegen oder erst mit dem Vermögensaufbau beginnen möchten. Du bist hier richtig, wenn du eine wissenschaftlich fundierte Anlage suchst und Spekulation, unnötige Kosten und Risiken vermeiden möchtest. Die Honorarberatung zur Geldanlage ermöglicht dir eine langfristig positive Investmenterfahrung und vermittelt dir umfangreiches Wissen und Transparenz zu deiner Geldanlage. Welche Module am besten für deine Situation geeignet sind, besprechen wir im kostenlosen Erstgespräch.

Wissens-vermittlung

349 inkl. 19% Steuer
  •  

Wie funktioniert der Kapitalmarkt, Aktien, Anleihen und ETFs? Welche Glaubensätze behindern dich dabei eine positive Investmenterfahrung zu haben? Wie investierst du dein Geld wissenschaftlich, rentabel und kostengünstig? Mit der Wissensvermittlung gewinnst du Sicherheit durch Wissen im Umgang mit deinen Investmententscheidungen.

Zwei Onlinetermine je 60 Minuten Wissensvermittlung

Termin Nr. 1:

  • Besprechung bisheriger Kenntnisse und Erfahrungen im Bereich der Geldanlage
  • Kapitalmarkt Basics (Chancen & Risiken, Zinseszins, Aktien, Anleihen, Auswirkung von Kosten, etc.)
  • Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung (Produktivkapital, historische Renditen und Risiko verschiedener Anlageklassen, Investieren vs. Spekulieren, etc.)
Termin Nr. 2:
  • Passiv Investieren mit ETFs und Indexfonds (Grundregeln, Funktionsweise von ETFs und Indexfonds, Aktien- und Anleihen-ETFs/Indexfonds, etc.)
  • Erkenntnisse aus der Behavioral Finance Forschung für eine langfristig positive Investmenterfahrung

Eine individuelle Wissensvermittlung ist ebenfalls möglich.

Risiko- Profilierung

299 inkl. 19% Steuer
  •  

Wie viel Risiko kannst und willst du bei deiner Geldanlage eingehen? Welche Rolle spielen dabei deine bestehenden Anlagen und Verbindlichkeiten? Mit einem wissenschaftlich fundierten Profiling deiner Risikobereitschaft finden wir dein perfektes Match aus Risiko und Rendite für deine Geldanlage. Damit sorgen wir für eine langfristig positive und rentable Investmenterfahrung.

– Zugang Onlinevideos zu den Themen Risikokapazität, Risikowahrnehmung und Risikobereitschaft

– Zusendung Finametrica Risk Profiling Onlinefragebogen zur Analyse der persönlichen Risikobereitschaft und Erstellung eines psychometrischen Risikoprofils

– Berücksichtigung aller bestehender Vermögenswerte und Verbindlichkeiten innerhalb des persönlichen Risikoprofils 

– Ein Onlinetermin (60 Minuten): Auswertung des psychometrischen Risikoprofils und Besprechung der Auswirkungen auf die Geldanlage

Portfolio-Gestaltung

349 inkl. 19% Steuer
  •  

Wie stellst du ein wissenschaftliches ETF-Portfolio zusammen? Welche Portfoliostrategie passt zu dir? Möchtest du nachhaltig investieren oder doch lieber marktneutral? Egal ob Do-it-yourself Betreuung oder Vermögensbetreuung durch finsparent, bei der Portfoliogestaltung finden wir das für dich passende und kostengünstige Portfolio für deine Geldanlage.

Zwei Onlinetermine (45 Minuten Wissensvermittlung und 75 Minuten individuelle Beratung)

Wissensvermittlung:

  • ETF-Depot
  • Aktien-/Anleihenquote
  • finsparent Weltportfolios (inkl. Do-it-yourself Portfoliomöglichkeiten)
Individuelle Beratung:
  • Auswahl der passenden Aktien-/Anleihenquote
  • Auswahl des passenden finsparent Weltportfolios
  • Festlegung der Investitionssumme inkl. Berechnung des potentiell realistischen Endvermögens unter Berücksichtigung von Kosten, sowie Annahmen für Inflation und Steuern 

Portfolioeinrichtung

199 inkl. 19% Steuer
  •  

Nur in Kombination mit Vermögensbetreuung.

Du möchtest dich nicht selbst um die Einrichtung deiner Geldanlage kümmern und von meinen sicheren, komplett digitalen und vor allem provisionsfreien Prozessen profitieren? Durch die Buchung der Anlageeinrichtung nehme ich dir diese Arbeit ab. Damit sparst du dir unnötige Fehler und Stress, und kannst deine Zeit für schönere Dinge nutzen. Der Preis gilt pro eingerichtetem Depot.

– Digitale Datenaufnahme für die gewünschte Anlage

– Vorbereitung der Antragsunterlagen und Beratungsdokumentation

– Digitale Zusendung aller vorvertraglichen Dokumente inkl. Antragsunterlagen und Beratungsdokumentation

– Papierloser, digitaler Antrags-/Eröffnungsprozess

– Alle Anlagen provisionsfrei

Ein Onlinetermin (30 Minuten): Besprechung möglicher Rückfragen und finale Anlageeinrichtung

– Zugang zur finsparent finance cloud (Desktop- und App-Zugang)

Vermögensbetreuung Geldanlage

Du möchtest dich nicht selbst um die Betreuung deiner Geldanlage kümmern, weil du deine Zeit anders nutzen möchtest oder dich dabei noch unsicher fühlst? Mit der Vermögensbetreuung helfe ich dir dabei auf Kurs zu bleiben und behalte deine Geldanlage für dich im Blick. Dabei kannst du mir auch gerne über die Schulter schauen, um zu einem späteren Zeitpunkt die Betreuung auf Wunsch einfach selbst zu übernehmen. Du bindest dich also keineswegs an mich und bleibst flexibel. Ob du die Vermögensbetreuung nutzen möchtest, kannst du im Laufe der Beratung ohne jeglichen Zeitdruck entscheiden.

Sofern du dich für die Betreuung deiner Geldanlage entscheidest, berechne ich ein Betreuungshonorar in Höhe von  0,9% (inkl. 19% Steuer) p.a. auf das zu verwaltende Vermögen (ab 500.000 € Anlagevolumen: 0,65% inkl. 19% Steuer p.a.). Dafür erhältst du folgende Leistungen:

Ansprechpartner für deine Geldanlage

Verhaltungscoaching

Strategisches Risikomanagement

ETF-/Fondsanpassung bei Bedarf

Institutionelle Anlageinstrumente

Regelmäßige Reportings

Laufende Überwachung

Kostenfreie Portfolioanpassungen

App & Online-Zugang

Änderungen werden nur mit deiner Zustimmung durch eine digitale Unterschrift oder via TAN durchgeführt. 

Tipp: Wann für dich die Vermögensbetreuung und wann der Do-it-yourself-Ansatz geeignet ist, findest du hier.

Finanzplanung Honorarberatung

Die Honorarberatung zur Finanzplanung ist für all diejenigen geeignet, welche aktuell vor wichtigen finanziellen Entscheidungen stehen und deren Auswirkungen in verschiedenen Szenarien simulieren möchten. Mögliche Ziele könnten bspw. der Eigenheimerwerb/-verkauf oder die finanzielle Unabhängigkeit sein. Natürlich eignet sich die Finanzplanung auch dafür, einfach einen detaillierten Überblick über die eigene finanzielle Situation und deren Entwicklung zu erlagen. Die Honorarberatung zur Finanzplanung gibt dir also Weitblick und Sicherheit für jede wichtige finanzielle Entscheidung. Deshalb ist Finanzplanung auch Lebensplanung.

Status Quo Analyse

949 inkl. 19% Steuer
  •  

Welche finanziellen Ziele möchtest du wann erreichen? Wie setzt sich deine aktuelle finanzielle Situation zusammen und welche Entwicklungen können eintreten? Wie gut bist du finanziell für die Zukunft gerüstet? Mit der Status Quo Analyse innerhalb der Finanzplanung gewinnst du Sicherheit und einen Überblick über deine aktuelle finanzielle Situation und zukünftige Entwicklung. Dadurch wird absehbar, ob deine finanziellen Ziele realistisch sind oder doch Anpassungen notwendig sind. Finanzplanung ist deshalb auch Lebensplanung und gibt dir Kontrolle und Weitsicht bei deinen wichtigsten finanziellen Entscheidungen.

Drei Onlinetermine je 60 Minuten

  • Erstbesprechung und Festlegung der Zielsetzung/en
  • Erstvorstellung der Status Quo Analyse und gemeinsame „Lückenfüllung“
  • Finale Vorstellung der Status Quo Analyse und Festlegung der finanziellen Ziele

– Vollumfängliche Datenaufnahme und Detailanalyse:

  • Basisdaten
  • Einnahmen & Ausgaben  (inkl. Bereitstellung finsparent Haushaltsbuch)
  • Erbberechtigte
  • Ruhestandseinnahmen (gesetzliche, betriebliche, private Renten)
  • biometrische Risikoversicherungen
  • Geldvermögen (Bankguthaben, Tages-/Festgeldkonto, etc.)
  • Immobilienvermögen (eigennutzung oder Kapitalanlage)
  • Kapitalanlagen (bspw. Depotvermögen)
  • Verbindlichkeiten
  • Schenkungen, Erbschaften

– Vollständigkeitsprüfung der Datenaufnahme und ggf. Überarbeitung und Nachforderung von Daten oder Dokumenten

– Zugang zur digitalen finsparent Finanzplanung (auch nach Abschluss der Beratung weiterhin verfügbar)

– Ausarbeitung der Status Quo Analyse

– Abstimmung und optimierte Berücksichtigung anstehender Immobilienfinanzierungen in der Finanzplanung sind durch die Kooperation mit consulent Honorarberatung möglich

Strategieerstellung

749 inkl. 19% Steuer
  •  

Wie kann ich meine finanziellen Ziele erreichen? Welche Szenarien sind möglich und wie kann ich meine aktuelle finanzielle Situation optimieren, um meine finanziellen Ziele zu erreichen? Mit der Strategieerstellung erhältst du deinen individuellen Masterplan zur Erreichung deiner finanziellen Ziele. Die Strategieerstellung baut auf der Status Quo Analyse auf und berücksichtigt somit detailliert deine aktuelle finanzielle Situation. Dadurch kannst du simulieren, wie sich welche Entscheidungen und Szenarien auf deinen Finanzhaushalt auswirken. Das gibt dir schon heute die notwendige Sicherheit bei wichtigen finanziellen Entscheidungen.

Zwei Onlinetermine je 60 Minuten

  • Erstvorstellung und Besprechung der Strategie 
  • Szenario-Simulation und Finalisierung der Strategie

Die ausgearbeitete Strategie beinhaltet unter anderem:

  • Strukturierung der Ziele
  • Liquiditätsentwicklung
  • Vermögensentwicklung
  • Vorsorgeanalysen
  • Handlungsempfehlungen

Bei Bedarf sind weitere Analysen und Detailtiefe möglich (bspw. Kreditverlauf, Strukturanalyse, Erbfall, etc.). Nur komplett neue Szenarien (bspw. Einbezug möglicher Partner:innen) werden zusätzlich berechnet.

Tipp: Solltest du nach der Finanzplanung noch eine Beratung zur Umsetzung der Strategie wünschen, kann die Finanzplanung gut mit der Geldanlageberatung kombiniert werden. 

Produktanalyse Honorarberatung

Die Honorarberatung zur Produktanalyse ist für all diejenigen geeignet, welche ein oder mehrere Finanzprodukte (Riester, Rürup, fondsgebundene Rentenversicherung, Depot, usw.) auf Kosten, Funktionsweise und Rentabilität untersuchen lassen möchten. Du erhältst damit eine unabhängige Empfehlung, ob du das Produkt weiter besparen solltest oder es attraktivere Möglichkeiten für dich gibt dein Geld anzulegen. Du gewinnst damit die vollständige Transparenz zu deinen Produkten und kannst dir in vielen Fällen hohe unnötige Kosten sparen und somit mehr aus deinem Vermögen machen. Durch die unabhängige Honorarberatung kann die Empfehlung aber auch sein, dass du nichts tun musst. Das schafft Vertrauen und Verständnis für die eigenen Produkte und reduziert kostspielige Fehlentscheidungen. Welche Module am besten für deine Situation geeignet sind, besprechen wir im kostenlosen Erstgespräch.

Unabhängige Produktanalyse

349 inkl. 19% Steuer
  •  

Du möchtest wissen, wie dein Finanzprodukt genau funktioniert und ob dieses überhaupt zu dir und deiner Lebensplanung passt? Du möchtest wissen, ob dir wichtige Details beim Produktverkauf verschwiegen wurden und welche Vor- aber auch Nachteile dein Finanzprodukt aufweist? Innerhalb der unabhängigen Produktanalyse werden dir diese Fragen und viele mehr beantwortet.

– vollumfängliche Datenaufnahme zum analysierenden Produkt (Vertragsunterlagen, letzte Standsmitteilung, etc.)

– Vollständigkeitsprüfung der Datenaufnahme und ggf. Überarbeitung und Nachforderung von Daten oder Dokumenten

– Ausarbeitung der Produktanalyse (Funktionsweise, Vor- und Nachteile, Rentabilität, etc.)

Ein Onlinetermin (60-90 Minuten):

  • Vorstellung und Besprechung der Produktanalyse
  • Besprechung der Handlungsoptionen
  • Übergabe der Produktanalyse als PDF inkl. Aufzeichnung des Onlinetermins

Finanzmathemat. Kostenanalyse

349 inkl. 19% Steuer
  •  

Mit welchen Kosten musst du bei deinem Finanzprodukt rechnen? Welche Kosten sind bereits angefallen und welche fallen noch an? Ist dein Produkt im Marktvergleich günstig oder doch eher teuer? Durch die Erstellung einer finanzmathematischen Untersuchung kennst du die Kosten deines Finanzproduktes genau und weißt mit welchem Endvermögen du realistischerweise rechnen kannst.

– Sichtung der Vertragsunterlagen und Analyse der Kostenarten

– ggf. Nachforderung von Daten oder Dokumenten beim Produktanbieter

– Zugang Onlinevideo zum Thema Kosten in Finanzprodukten

– Erstellung eines finanzmathematischen Gutachtens (Kostenbelastung und realistische Ablaufleistung)

Ein Onlinetermin (60 Minuten):

  • Vorstellung und Besprechung der finanzmathematischen Untersuchung
  • Einordnung der Kostenbelastung des Produkts im Marktvergleich
  • Übergabe der finanzmathematischen Untersuchung als PDF inkl. Aufzeichnung des Onlinetermins

Anlage-Optimierung

199 inkl. 19% Steuer
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Dein Finanzprodukt ist zu teuer und du möchtest wissen wie du dein Geld sinnvoller investieren kannst? Auf Grundlage deiner finanzmathematischen Kostenanalyse erarbeite ich für dich Optimierungsmöglichkeiten. Dadurch kannst du mit dem selben Kapitaleinsatz ein deutlich höheres Endvermögen erreichen und somit mehr deiner finanzielle Ziele erreichen.

– Erstellung einer finanzmathematischen Vergleichsrechnung zur bestehenden Anlage

– Zugang Onlinevideo zum Thema kostengünstig Investieren

– Ggf. Erstellung einer zweiten finanzmathematischen Vergleichsrechnung unter Berücksichtigung angepasster Rahmendaten (bspw. Investitionsdauer, Investitionshöhe)

Ein Onlinetermin (60 Minuten):

  • Vorstellung und Besprechung der finanzmathematischen Vergleichsrechnung
  • Besprechung der Produktunterschiede (Vor- und Nachteile)
  • Besprechung der Handlungsoptionen
  • Übergabe der Vergleichsrechnung als PDF inkl. Aufzeichnung des Onlinetermins

Über finsparent

finsparent Honorarberatung aus dem Raum Frankfurt, Heidelberg und Darmstadt hat sich auf die Bereiche Geldanlage, Altersvorsorge und die Kostenanalyse von Finanzprodukten spezialisiert. Die Beratung erfolgt rein auf Honorarbasis.